暗号資産でも本人確認の義務はなくならない

ウォレットの接続を、必要な年齢確認、本人確認、財務上の確認の代わりとして宣伝しないでください。まず、対象とする市場、事業を運営する法人、関係する決済サービスについて、有資格の専門家による評価を受けます。オフショアライセンスは、あらゆる市場のプレイヤーを受け入れる許可ではありません。

該当するグレートブリテンのリモートライセンスでは、ギャンブルの前に本人確認を行います。LCCP 17.1.1を参照してください。他の市場については、それぞれ評価が必要です。

必要な確認を残し、不要な手間を減らす

必要な情報と、その理由を説明します。必要な情報だけを収集して保護し、問題を解決する手順を明確に示してください。理由なく同じ書類を繰り返し求めないようにします。機密性の高い内部のリスク判定ロジックを明かさずに、確認状況を分かりやすい言葉で表示してください。

  • 確認が成功しない場合と、遅延する場合をテストします。
  • 人による審査、エスカレーション、出金の扱いを定めます。
  • 提供元の障害と、重複したコールバックを確認します。
  • 決済に関する判断と、マーケティングの対象条件を分けます。

ウォレットの情報で証明できないことを理解する

アドレスの履歴、端末からの情報、モデルのスコアは調査を支援できますが、そのいずれかだけでアカウント利用者の身元が確定するわけではありません。文書化された評価なしに、不正削減の正確な数値を約束しないでください。AIへのプロンプトに含む個人データを最小限にし、アクセスを監査できる状態に保ちます。

プラットフォームのデモで確認すること

対応する提供元と市場、各確認を行う時点、エラーからの復旧方法、例外を承認できる担当者を確認します。データの保管場所、保存期間、提供元との契約も確認してください。実際の取引を有効にする前に、受入テストを文書化します。これは評価用のチェックリストであり、法律上の助言やKYCを回避する方法ではありません。