Криптовалюта не снимает обязанностей по идентификации
Не рекламируйте подключение кошелька как замену обязательным проверкам возраста, личности или финансов. Начните с квалифицированной оценки целевых рынков, юридического лица, ведущего бизнес, и задействованных платёжных сервисов. Офшорная лицензия не даёт универсального разрешения принимать игроков.
Для соответствующих дистанционных лицензий Великобритании проверка личности предшествует азартной игре. См. LCCP 17.1.1. Другие рынки требуют отдельной оценки.
Убирайте ненужные затруднения, а не обязательные проверки
Объясняйте, какие сведения нужны и почему. Собирайте только необходимое, защищайте данные, давайте понятные инструкции по устранению проблем и не запрашивайте один и тот же документ повторно без причины. Показывайте статус верификации понятным языком, не раскрывая конфиденциальную внутреннюю логику оценки рисков.
- Проверяйте неудачную и задержанную верификацию.
- Определите порядок ручной проверки, передачи вопросов на следующий уровень и обработки вывода средств.
- Проверяйте сбои провайдеров и повторные обратные вызовы.
- Отделяйте решение по платежу от права получать маркетинговые сообщения.
Понимайте, чего не доказывают сигналы кошелька
История адреса, сигнал устройства или оценка модели могут помочь расследованию; ни один из них сам по себе не устанавливает личность человека, использующего аккаунт. Не обещайте точного снижения мошенничества без документированной оценки. Минимизируйте персональные данные в запросах к AI и обеспечивайте возможность аудита доступа.
Вопросы для демонстрации платформы
Уточните, какие провайдеры и рынки поддерживаются, когда выполняется каждая проверка, как устраняются ошибки и кто вправе одобрять исключения. Подтвердите места размещения данных, сроки хранения и договоры с поставщиками. Документируйте приёмочные тесты до включения реальных транзакций. Это список для оценки, а не юридическая консультация или способ обойти KYC.